Portabilidade de investimentos: vale a pena mudar de fundo?

A portabilidade de investimentos é uma alternativa para investidores que buscam melhores condições de rentabilidade sem abrir mão de benefícios fiscais, como é o caso da previdência privada. 

A regra permite a migração entre fundos sem a necessidade de resgate, o que evita a cobrança antecipada de imposto de renda e preserva vantagens acumuladas ao longo do tempo. 

Este e outros assuntos da economia serão abordados no programa e na News da Resenha, newsletter para manter os investidores informados e ajudar na tomada de melhores decisões no mercado.

Segundo Marilia Fontes, apresentadora da Resenha do Dinheiro, a possibilidade é especialmente relevante em cenários de mudança de performance dos fundos.

“Vamos supor que você investia em um fundo de previdência de que gostava, mas deixou de performar bem. O que você pode fazer é trocar de fundo sem perder o benefício do Imposto de Renda, que só é pago no resgate após 10 anos”, afirma. 

Antes da regra, muitos investidores evitavam migrar seus recursos para não antecipar a tributação. Thiago Godoy, o “Papai Financeiro” pondera que a decisão exige planejamento e visão de longo prazo.

“A previdência privada segue sendo um instrumento voltado para acumulação ao longo de anos, e não para resgates frequentes. Existe um tempo, geralmente de 10 anos para valer a pena em termos de imposto”, aconselha. 

De acordo com Bernardo Pascowitch, fundador e CEO do Yubb, apesar dos avanços na previdência, a transferência entre instituições ainda encontra obstáculos em outros tipos de investimento. 

“Ainda é muito difícil fazer portabilidade em alguns ativos. Não só na previdência, mas também entre corretoras ou bancos, seja em renda fixa ou ações”, complementa. 

Resenha do Dinheiro 

Realizado com o apoio da B3 e da gestora de investimentos BlackRock, o programa é apresentado por Thiago Godoy, o “Papai Financeiro”; Bernardo Pascowitch, fundador e CEO do Yubb; e Marilia Fontes, sócia-fundadora da Nord Investimentos; e propõe uma abordagem leve, direta e descomplicada sobre temas ligados a educação financeira e investimentos.

O programa vai abordar semanalmente as principais notícias e movimentos da economia com a leveza de uma conversa informal — como uma resenha entre amigos, no boteco ou após o futebol — mas sem perder a análise e o conteúdo.

A Resenha do Dinheiro vai ao ar todas as sextas-feiras, às 19h, no canal do CNN Money no YouTube e aos domingos, às 15h, na CNN Brasil.

A portabilidade de investimentos é uma alternativa para investidores que buscam melhores condições de rentabilidade sem abrir mão de benefícios fiscais, como é o caso da previdência privada. 

A regra permite a migração entre fundos sem a necessidade de resgate, o que evita a cobrança antecipada de imposto de renda e preserva vantagens acumuladas ao longo do tempo. 

Este e outros assuntos da economia serão abordados no programa e na News da Resenha, newsletter para manter os investidores informados e ajudar na tomada de melhores decisões no mercado.

Segundo Marilia Fontes, apresentadora da Resenha do Dinheiro, a possibilidade é especialmente relevante em cenários de mudança de performance dos fundos.

“Vamos supor que você investia em um fundo de previdência de que gostava, mas deixou de performar bem. O que você pode fazer é trocar de fundo sem perder o benefício do Imposto de Renda, que só é pago no resgate após 10 anos”, afirma. 

Antes da regra, muitos investidores evitavam migrar seus recursos para não antecipar a tributação. Thiago Godoy, o “Papai Financeiro” pondera que a decisão exige planejamento e visão de longo prazo.

“A previdência privada segue sendo um instrumento voltado para acumulação ao longo de anos, e não para resgates frequentes. Existe um tempo, geralmente de 10 anos para valer a pena em termos de imposto”, aconselha. 

De acordo com Bernardo Pascowitch, fundador e CEO do Yubb, apesar dos avanços na previdência, a transferência entre instituições ainda encontra obstáculos em outros tipos de investimento. 

“Ainda é muito difícil fazer portabilidade em alguns ativos. Não só na previdência, mas também entre corretoras ou bancos, seja em renda fixa ou ações”, complementa. 

Resenha do Dinheiro 

Realizado com o apoio da B3 e da gestora de investimentos BlackRock, o programa é apresentado por Thiago Godoy, o “Papai Financeiro”; Bernardo Pascowitch, fundador e CEO do Yubb; e Marilia Fontes, sócia-fundadora da Nord Investimentos; e propõe uma abordagem leve, direta e descomplicada sobre temas ligados a educação financeira e investimentos.

O programa vai abordar semanalmente as principais notícias e movimentos da economia com a leveza de uma conversa informal — como uma resenha entre amigos, no boteco ou após o futebol — mas sem perder a análise e o conteúdo.

A Resenha do Dinheiro vai ao ar todas as sextas-feiras, às 19h, no canal do CNN Money no YouTube e aos domingos, às 15h, na CNN Brasil.